Du må få en verdivurdering av boligen, og ta utgangspunkt i denne.

Få en verditakst, og la den være utgangspunkt for kjøpesum? Edit: Som han andre også skriver

Støtter Joachim00 + psv021. Jeg vil i tillegg anbefale at man inviterer 3-5 ulike meglere (fra ulike selskap). Man kan få utrolige sprik i verdivurderingene (vi hentet nylig inn 5 ulike hvor avstanden fra høyest/laveste var ca 1 million). Bli uansett enige om valgt metode før dere får verdivurderingene, eks. X antall verdivurderinger og at dere tar et gjennomsnitt av disse.

Det er helt sikkert mulig, dersom du selger 50% av boligen til samboeren, så er det jo opp til deg hva du tar betalt for den andelen.

Dersom du ønsker dagens verdi, så får du en takst eller vurdering av megler på hva verdien faktisk er, og så betaler samboeren halvparten.

Også tinglyses denne eiebrøken evt sikres ved en urådighetserklæring. Du kan gi en selgerkreditt for hele kjøpesummen for det som ikke skal betales inn av egenkapital.

Først må man ta en takst eller kontakt eiendomsmegler for verdivurdering.

Det er opp til deg hvor mye % av boligen du vil at hun skal ha av boligverdi.
Min søster som hadde all egenkapitalen og boligen, samboeren flyttet inn.
Han ville ha en eierandel noe som hun godtok, det ble 15% eierandel på han.

Sett at gjennomsnittet av verditaksten fra diverse meglere er 2 millioner. Du har til nå betalt 1 million inn på lånet ditt. Du har altså 1 million i egenkapital. Hvis så samboeren din må låne 1 million for å kjøpe seg inn, og dere skal dele økonomi, hva skjer da? Du er med på å betale ned på hennes lån!
Etter 3 år ryker samboerskapet. Nå har huset en verdi på 2,5 millioner. Summen deles på 2, dere får 1,25 millioner hver. Dere har kanskje betalt 0,5 millioner ned på huslånet i sammen. Da sitter dere igjen med 1 million hver. Hun får da 1 million som hun har betalt inn 0,25 millioner for. Du får 1 million som du har betalt inn 1,25 millioner for. Lite gunstig for deg.

En annen måte å gjøre det på er at du får særeie på kapitalen du har i huset. Du eier altså (i dette eksempelet) 50 % av huset (resten eier banken). Da er det mest rettferdig at du eier 75% av huset, og hun 25%. Ved et samlivsbrudd får hun da 25% inkludert verdistigning, og du 75% inkludert verdistigning, minus fellesgjelden.

Prosentandelen blir selvfølgelig jevnere hvis du til nå ikke har betalt så mye ned på lånet.

Må legge til at det blir enda mer innviklet hvis man tenker på verdistigningen i fra du kjøpte huset (som er pluss for deg), eller om du har lånt på huset til for eksempel kjøp av bil eller dra på ferie (minus for deg).
Det kan kanskje klokere hoder enn mitt svare på?

Det er jo egentlig ganske enkelt. Du selger 50% av huset til hun etter dagens verdi. Er det f.eks verdt 2 millioner skal hun betale 1 million (spiller jo egentlig ingen rolle om det var verdt 1 million når du kjøpte det). Har du lån så snakker du med banken, så fikser de innbetaling på lån osv.

Med felles samboer økonomi så betaler der ned like mye på hver deres lån, hvis en part har for lite lån så kan den andre parten låne av denne for raskere å tilbakebetale lån (samlet vil dere tjene på dette). Etter hver vil da banklån forsvinne og dere vil til slutt nedbetale lånet mellom dere. Ved et brudd får begge da eksakt sin halvdel av verdidstigningen på huset fra dagens dato (og evt. lån mellom dere gjøres opp krone for krone iht saldo).